Chỉ trong một năm, khoảng 275 triệu AUD (khoảng 4.600 tỷ đồng) đã được chuyển qua các máy ATM tiền điện tử, với 99% là tiền mặt nạp vào. Một phần đáng kể trong số này có liên quan đến gian lận.
Dữ liệu cho thấy số lượng máy ATM bitcoin đang tăng trở lại trên toàn cầu. Xu hướng này đã làm dấy lên lo ngại rằng các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử có thể tiếp tục gia tăng.
Tại Australia, không khó để thấy một máy ATM tiền điện tử ngay cạnh một máy gắp thú nhồi bông Pokémon. Điều này phản ánh việc giao dịch tiền điện tử đang ngày càng trở nên phổ biến trong cuộc sống hàng ngày tại quốc gia này. Theo dữ liệu từ CoinATMRadar, số lượng máy ATM tiền điện tử tại Australia đã tăng vọt. Từ chỉ 40 máy vào năm 2022, con số này đã vượt qua 1.800 vào năm 2025.
Các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử đã tăng mạnh (Ảnh: The Daily Aus)
Sự bùng nổ này đã làm cho các giao dịch tiền điện tử trở nên thuận tiện hơn. Tuy nhiên, nó cũng tạo ra cơ hội mới cho các đối tượng lừa đảo. Gần 72% tổng giá trị giao dịch đến từ người dùng trên 50 tuổi. Đây cũng chính là nhóm tuổi đang bị các đối tượng lừa đảo quốc tế nhắm đến nhiều nhất.
Trước nguy cơ tội phạm gia tăng, Cơ quan phòng chống tội phạm tài chính Australia đã siết chặt quản lý bằng cách giới hạn mỗi giao dịch ở mức 5.000 AUD, bổ sung cảnh báo lừa đảo bắt buộc và tăng cường giám sát.
Australia hiện xếp thứ ba thế giới về số lượng máy ATM tiền điện tử, chỉ sau Mỹ và Canada. Các máy ATM tiền điện tử được đặt trên khắp cả nước - tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi, siêu thị và cửa hàng bán đồ ăn mang về.
Đối tượng lừa đảo sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để chiếm đoạt tiền của nạn nhân. Những chiêu trò này thường lợi dụng sự thiếu hiểu biết và nhận thức của mọi người về cách thức hoạt động của các giao dịch tiền điện tử.
Sự tăng trưởng của máy ATM Bitcoin tại Australia (Ảnh: CoinATMRadar)
Các dấu hiệu cảnh báo phổ biến bao gồm yêu cầu nạp tiền vào một máy ATM tiền điện tử, áp lực hành động gấp gáp, hứa hẹn lợi nhuận cao không có rủi ro, hoặc yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử từ các cơ quan chính phủ, ngân hàng hoặc công ty hợp pháp giả mạo.
Các loại lừa đảo điển hình bao gồm lừa đảo tình cảm (giả làm người yêu trực tuyến), lừa đảo đầu tư (hứa hẹn lợi nhuận cao giả), lừa đảo mạo danh (giả làm quan chức), hỗ trợ kỹ thuật giả và lừa đảo việc làm.
Australia không phải là quốc gia duy nhất đối mặt với vấn đề này. Nhiều nước đang phải ứng phó với vấn nạn trên, trong đó có Mỹ, Canada, Anh.
Máy ATM bitcoin dễ bị lạm dụng vì thiếu quy định và giám sát. Các giao dịch bitcoin không thể bị đảo ngược hoặc hoàn lại. Và nhiều máy ATM không yêu cầu xác minh danh tính, khiến việc theo dõi kẻ lừa đảo trở nên rất khó khăn.
Sự gia tăng của máy ATM bitcoin kết hợp với giá trị bitcoin đang tăng đặt ra những thách thức mới cho cơ quan thực thi pháp luật. Các cơ quan chức năng giờ đây phải nỗ lực hơn để đảm bảo an toàn tài chính cho người dùng tiền điện tử.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!