Singapore cho phép cảnh sát khóa tài khoản để ngăn nạn nhân chuyển tiền cho kẻ lừa đảo

Đạo luật này cho phép lực lượng chức năng bảo vệ các nạn nhân tốt hơn bằng cách tạm thời phong tỏa các giao dịch từ tài khoản cá nhân nghi bị lừa đảo, để ngăn họ tiếp tục chuyển tiền cho kẻ gian qua cây ATM, ngân hàng trực tuyến, hay trực tiếp tại quầy giao dịch. Các lệnh hạn chế cũng có thể áp dụng với các giao dịch tín dụng. Đạo luật đã được Quốc hội thông qua vào ngày 7/1.

Theo Bộ Nội vụ Singapore, hạn chế này sẽ chỉ áp dụng khi cảnh sát có cơ sở nghi ngờ rằng một cá nhân có ý định tiếp tục chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo, sau khi họ đã cố gắng thuyết phục nạn nhân nhưng không thành. Tuy nhiên, người bị áp lệnh hạn chế vẫn có thể sử dụng tài khoản cho các nhu cầu thiết yếu như thanh toán hóa đơn sinh hoạt và mua sắm hàng tiêu dùng hàng ngày.

Cơ quan chức năng lưu ý, một trong những thách thức lớn nhất hiện nay là làm cho nạn nhân nhận thức được rằng họ đã bị lừa.

Các lệnh hạn chế sẽ mặc định áp dụng tại 7 ngân hàng lớn gồm: OCBC, DBS, UOB, Maybank, Standard Chartered, Citibank và HSBC. Ngoài ra, lệnh cũng có thể được mở rộng tới các ngân hàng khác nếu cần thiết.

Mỗi lệnh hạn chế có thời hạn tối đa 30 ngày và có thể gia hạn tối đa 5 lần, nghĩa là thời hạn có thể lên đến 6 tháng. Cảnh sát có thể hủy lệnh hạn chế sớm hơn nếu xác định người bị hạn chế không còn là đối tượng có nguy cơ cao.

Các cá nhân cũng có thể kháng cáo quyết định áp lệnh hạn chế lên Cảnh sát Trưởng, người sẽ có thẩm quyền đưa ra quyết định cuối cùng.

Bộ Nội vụ Singapore cho hay, riêng trong năm 2024 đã có 51.501 vụ lừa đảo được ghi nhận, tương đương cứ 10 phút lại xảy ra 1 vụ. Tổng thiệt hại lên tới 1,1 tỷ USD. Từ năm 2019 đến nay, người dân Singapore đã mất tổng cộng hơn 3,4 tỷ USD vì các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi.