Chỉ với một vài thao tác, một tài khoản ngân hàng chính chủ đã được mua bán công khai trên mạng. Từ đó sẽ tiếp tay cho những giao dịch bất hợp pháp, lừa đảo xuyên quốc gia, tài trợ chống khủng bố. Cần siết chặt quản lý và tăng mức xử phạt với hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng để bảo vệ an toàn cho chính người dân.
Chỉ cần nhập từ khoá "mua tài khoản ngân hàng", ngay lập tức có hàng loạt hội nhóm công khai. Dù là hoạt động không được cho phép nhưng người bán - người mua - người trung gian đều đang hoạt động công khai. Vấn nạn này đang được các cơ quan chức năng quyết liệt siết lại bằng mức xử phạt tăng gấp 4 lần.
Theo đó, trong dự thảo quy định hành vi mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin tài khoản với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản sẽ bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Số lượng từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên từ 150 đến 200 triệu đồng.
Mức xử phạt đã tăng mạnh tính răn đe, nhưng đối với các đối tượng lừa đảo quy mô lớn cũng chưa đủ mạnh
Ông Nguyễn Đức Lệnh - Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 cho biết: "Nâng cao mức xử phạt hành chính này là một mức răn đe, đảm bảo kỷ cương, kỷ luật thị trường, rà soát, kiểm tra, quy trình mở tài khoản, hồ sơ tài khoản khách hàng. Thứ hai là tiếp tục mở rộng ứng dụng sinh trắc học cho thanh toán điện tử. Thứ ba quan trọng nhất là làm tốt công tác thông tin truyền thông".
Theo thống kê, cả nước hiện có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân. Lợi dụng sự dễ dãi trong việc mở và sử dụng tài khoản, nhiều đối tượng đã mua, thuê mượn tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi phi pháp. Theo các chuyên gia tài chính, mức xử phạt này đã tăng mạnh tính răn đe, nhưng đối với các đối tượng lừa đảo quy mô lớn cũng chưa đủ mạnh.
Ông Huỳnh Trung Minh - Chuyên gia tài chính nêu ý kiến: "Nếu các cơ quan quản lý yêu cầu ngân hàng báo cáo những tài khoản nào liên tục có những hoạt động như biến động tài khoản, nhà mạng báo tin nhắn của số điện thoại nào thường xuyên gửi những biến động tài khoản thì đó là một trong những bước căn bản. Ngoài ra còn có an ninh mạng, những lớp giám sát khác giúp phát hiện, bên cạnh việc tuyên truyền và đào tạo cho người dân".
Việc siết chặt quản lý và tăng mức xử phạt đối với hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng là bước đi cần thiết để bảo vệ an toàn tài chính cho người dân và đảm bảo trật tự trong lĩnh vực ngân hàng. Người dân cần nâng cao cảnh giác, không tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!