Tính năng này đã được thực hiện thí điểm tại 5 ngân hàng lớn và sẽ triển khai toàn ngành ngân hàng trong năm nay. Việc áp dụng tính năng này được yêu cầu thực hiện do nhiều người dân đã bị mất tiền. Mới đây nhất, hơn 100 tỷ đồng suýt rơi vào tay tội phạm nhưng đã được ngăn chặn kịp thời, nhờ cảnh báo tài khoản lừa đảo tới khách hàng. Các ngân hàng cũng xem xét cấm sử dụng tài khoản bí danh từ ngày 1/9 tới đây.
Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước - lưu ý các ngân hàng cần thường xuyên cập nhật tình trạng tài khoản của khách hàng, đối với các tài khoản nghi ngờ gian lận nhưng sau đó được xác thực an toàn thì cũng cần đưa ra khỏi diện nghi ngờ và giao dịch bình thường.
Ngoài việc triển khai cảnh báo, ngành ngân hàng cũng đang phát triển kho dữ liệu về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, kết hợp với các biện pháp kiểm tra, đối chiếu dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng mới chỉ khoảng 113 triệu tài khoản có đủ thông tin xác thực. Điều này có nghĩa là những tài khoản còn lại có thể là tài khoản "chết," tài khoản "ngủ đông," tài khoản lừa đảo, gian lận đã được mở trong thời gian qua.
Mặc dù các biện pháp phòng ngừa đang được tăng cường, đại diện Ngân hàng Nhà nước cũng thừa nhận đây không phải là giải pháp tuyệt đối, không đảm bảo 100% việc phòng chống tội phạm.
Một số tổ chức tội phạm vẫn lợi dụng việc cho thuê tài khoản để thực hiện hành vi lừa đảo. Vẫn tồn tại "người nộm" - những người cho thuê tài khoản - được các những tổ chức tội phạm nuôi và chăm sóc rất chu đáo để mỗi khi giao dịch lừa đảo thì đưa mặt vào để thực hiện chuyển tiền."Trước tình trạng này, Bộ Công an đã đề xuất sửa đổi Bộ luật Hình sự để có cơ sở xử lý hình sự những hành vi tiếp tay, tiếp sức cho tội phạm lừa đảo tài chính," ông Tuấn chia sẻ.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!